Сохраняем и приумножаем Ваш капитал

Финансовый советник – профессионал в области консалтинговых услуг в сфере финансов и личного финансового планирования. Работа финансового советника заключается в формировании качественных и точечных инвестиционных решений, для чего требуется тесная персональная работа с клиентом, в изучении индивидуальной ситуации, исходного финансового положения, приоритетов и финансовых целей.

Все люди разные, у каждого – свои финансовые планы, свои ситуации и цели: универсального решения или финансовой схемы быть не может. Поэтому клиенты полагаются на персональный сервис финансового советника. Для каждого клиента составляется индивидуальный финансовый план, подбираются конкретные инструменты и методы, исходя из конкретной ситуации. Подобным образом консультанты работают во всем мире.

Использование финансовых советников в России началось сравнительно недавно. Периоды хорошей экономической конъюнктуры 2000-х и начала 2010-х позволяли большей части населения не думать о финансовых решениях. Однако, резкая девальвация в декабре 2014 и существенное снижение процентных ставок по депозитам с 2015 г. подтолкнули спрос на профессиональное финансовое планирование.

Актуальным моментом также является вопрос каким образом инвестировать в валюте напрямую через международную компанию, но так как зарубежные компании не занимаются консультированием потенциальных клиентов, они полагаются в этом на услуги финансовых советников. Как это часто бывает, мало открыть брокерский счет, поскольку это не гарантирует решения финансовых задач, поскольку клиент не всегда знает, какого курса ему стоит придерживаться – а если на пути возникают препоны, он может так и не причалить к нужной гавани.

Более того, в виду разных причин, некоторые менеджеры российских брокерских компаний не слишком озабочены решением ваших финансовых задач - кто-то не слишком дорожит собственной репутацией, другие просто стремятся получить прибыль «здесь и сейчас», а что потом – не так важно. У финансового советника в работе с клиентом есть свой интерес – на кону его имя и репутация, без которых его профессиональный успех недостижим.