Почему важно продолжать инвестировать денежные средства, когда фондовый рынок волатилен ?

Когда финансовые рынки нестабильны (как сейчас), участники рынка чувствуют себя дискомфортно. Когда ваш инвестиционный портфель временно проседает, может быть очень заманчиво попытаться минимизировать потери, прекратив регулярные пополнения инвестиционного (брокерского) счета. К сожалению, когда дело доходит до инвестирования денежных средств на нестабильном (волатильном) рынке, оказывается, что то, что кажется правильным, часто оказывается неправильным. В этой статье мы покажем вам, почему важно (и даже выгодно) продолжать инвестировать на финансовом рынке, несмотря на высокую волатильность!


Ниже графики, иллюстрирующие пример того, как инвестиционный портфель, может работать в трех потенциальных рыночных сценариях:

1) стабильно растущий фондовый рынок (рис 1.);

 

2) нестабильный (волатильный) рынок (рис.2);

 

3) падающий фондовый рынок (рис.3).

 

Вы, вероятно, не удивитесь, узнав, что диаграмма, изображенная на рис.1 была самым популярным выбором для накопления капитала, в то время как диаграмма на рис. 3 получила наименьшее количество голосов, среди опрошенных инвесторов. Однако, именно диаграмма на рис. 3 на самом деле представляет наилучшую рыночную среду для инвестирования, в то время как диаграмма на рис.1 является худшей из трех.

Инвестирование в различных рыночных условиях.

Давайте более детально рассмотрим цифры, связанные с каждым сценарием.

Инвестирование в стабильно растущий рынок (рис.1)

В таблице 1 (рис. 5) приведен пример потенциальной цены и количества акций, которые инвестор мог бы купить на стабильно растущем фондовом рынке (рис.1 ), если бы он инвестировал денежные средства в размере 1000 долларов 2 января каждого года в течение следующих 10 лет:

 

Как вы можете видеть, наш инвестор будет владеть 46,55 акциями, которые будут стоить 23 275,49 доллара США, когда он будет готов ликвидировать свой инвестиционный портфель через 10 лет.

Инвестирование в растущий, но волатильный рынок (рис. 2)

Теперь представьте, что наш инвестор столкнется с растущим, но волатильным рынком в течение следующих 10 лет. В таблице 2 (рис. 6) показана потенциальная цена покупки за акцию и количество акций, приобретенных в этих рыночных условиях:

 

В 10-ю годовщину своих первоначальных инвестиций инвестор будет владеть 48,42 акциями, которые будут стоить 24 209,76 доллара, когда он будет готов ликвидировать свой инвестиционный портфель. Интересно, что инвестиции с постоянной скоростью на растущем, но волатильном рынке приводят к большей ценности, чем инвестиции с постоянной скоростью на стабильно растущем рынке. Это связано с тем, что инвестор может покупать бумаги с относительной скидкой из-за временной волатильности.

Инвестирование в падающий фондовый рынок (рис. 3)

В таблице 3 (рис.7) приведен пример потенциальной цены и количества акций, которые инвестор мог бы купить на стабильно снижающемся фондовом рынке, если бы он инвестировал 1000 долларов 2 января каждого года в течение следующих 10 лет:

 

Поразительно, но этот третий сценарий на сегодняшний день приводит к наибольшей оценке при ликвидации. Это потому, что фактически вы покупаете акции с большим дисконтом. Не имеет значения, что портфель снизился в течение вашего инвестиционного периода.

Все, что имеет значение, - это оценка стоимости портфеля в момент, когда вы будете готовы ликвидировать свой инвестиционный портфель!

 

Вы можете зарабатывать деньги на нестабильном рынке.

Суть нашего примера в том, что временная высокая волатильность не имеет значения; волатильный рынок действительно может принести пользу инвесторам, поскольку дает им возможность покупать с относительной скидкой. Это не значит, что вы должны ждать волатильного рынка, чтобы инвестировать, потому что почти невозможно точно определить этот момент. Урок заключается в том, что можно игнорировать поведение рынка, если вы намерены стабильно инвестировать свободные денежные средства и не планируете использовать подавляющую часть стоимости вашего инвестиционного счета в течение ряда лет.

Рынки обычно растут с течением времени. Поэтому, если ваш инвестиционный горизонт довольно длинный (по крайней мере, 3-5 лет), тогда то, что происходит в этом диапазоне, не имеет большого значения, если ваш инвестиционный портфель в конечном итоге стоит больше, чем при его формировании.

Не поддавайтесь страху потери.

Потеря неприятна, даже если она временная. Но важно помнить, что волатильность - это естественный элемент инвестирования, и на самом деле вы не потеряете никаких денег, если не продадите свои инвестиции дешевле, чем заплатили за них. История показывает, что рынки, как правило, растут в долгосрочной перспективе, а это значит, что, если вы будете придерживаться своей стратегии и продолжать инвестировать, вы, скорее всего, выйдете вперед.

Мы надеемся, что эта статья, покажет, как мало текущие рыночные условия могут повлиять на конечный результат ваших инвестиций на фондовом рынке. Все, что вам нужно сделать, это составить план регулярных инвестиций и придерживаться его независимо от того, что происходит на рынке изо дня в день. Удачи и успехов в инвестировании , дорогие друзья!

#volatility   #portfolio   #statistics