ДОСТИЖЕНИЕ ВАШИХ ЦЕЛЕЙ

Финансовое планирование

Людям свойственно ставить перед собой крупномасштабные финансовые цели. Однако, возможность достижения последних при анализе имеющегося в распоряжении капитала нередко оказывается под большим вопросом. Подобная тенденция наблюдается повсеместно.

Оптимальное решение - это составление личного финансового плана. Речь идет о грамотном практическом подходе, позволяющем произвести точную оценку актуальных финансовых возможностей и, основываясь на полученных результатах, подобрать наиболее рациональный способ достижения целей. Сформированное в итоге руководство к действию включает в себя пошагово разработанную инвестиционную стратегию, а также оптимальный набор финансовых инструментов для высокоэффективной реализации поставленных задач.  

Личное финансовое планирование представляет собой процесс, включающий ряд этапов:

  • налаживание и определение отношений клиент-консультант (уточнение финансовых вопросов и концепции, включая раскрытие сведений о конфликте интересов, ответственности сторон, механизме вознаграждения, а также определение сроков соглашения; происходит установка стадий для дальнейшего взаимодействия);
  • сбор финансовой информации, в том числе о целях (интервьюирование по различным моментам денежных ресурсов, ожиданий и обязательств; данный этап позволяет клиенту наилучшим образом осознать собственные финансовые задачи, приоритеты и потребности);
  • анализ и достоверная оценка финансового состояния (подробный обзор имеющихся расходов, включая те, что относятся к текущим инвестициям, страховкам, пенсионному планированию и т.д.; определяется временной горизонт, а также потенциал по доходности и риску);
  • разработка и представление рекомендаций по финансовому планированию и/или возможных альтернатив (подбор конкретных инструментов, позволяющих реализовать поставленные задачи; обсуждение с клиентом последующей стратегии);
  • внедрение рекомендаций в соответствии с финансовым планом (определение клиентом и консультантом совместных шагов, координация действий; на данном этапе конкретные действия со стороны клиента по претворению в жизнь полученных рекомендаций являются необходимостью);
  • мониторинг исполнения финансового плана (отслеживание корректности реализации ранее обозначенных рекомендаций и оценка прогресса касательно приближения к намеченной цели).

 

Стоимость услуги:

  • финансовый план и подробный отчет с рекомендациями - 40 000 р.
Вход
Регистрация
Забыли?



Пройдите регистрацию после тестирования с
помощью конструктора инвестиций


Обратная связь